多买几只基金就算散漫投资了吗?一个耗费 20% 的教训

发布时间:2022-06-29 08:50:14 来源:kb体育平台下载 作者:kb体育手机版

  但即使分板块来看,能显然看出资金正从周期板块流向消费、新能源、光伏板块的表露马。

  本年的特征便是云云,没有常胜将军,各版块轮替涨,轮替跌,跌多了就涨,涨多了就跌。多人职掌好节拍,万万别追高!

  譬喻也曾被以为是牙科龙头,也便是所谓的 牙科茅 的通策医疗,三季度的事迹伸长唯有个位数,这让许多投资者对它的 滋长性 形成了必定的可疑,再加上 100 多倍的高估值,直接导致这只股票被砸了两个跌停。

  而周五方才告示三季报的片仔癀,单季净利润险些翻倍,相等出色,股价体现天然也不错。

  说到 牙科茅 通策医疗,我念到了一位正在投资中遭遇题目,之前来找我做投资复盘的帮友。下面,我把我帮她做的复盘分享给多人。

  这位帮友正在 2020 年下半年和 2021 年头时,分多次买入了嘉实优化盈余羼杂 A、 易方达上证 50 指数加强 A、 银河立异滋长羼杂 、 易方达优质精选羼杂 ( QDII )四只基金。

  目前,此中的三只基金正处于耗费状况,耗费幅度正在 20% 独揽。咱们从五个维度,帮她诊断一下正在投资基金历程中,产生了哪些题目。

  嘉实优化盈余羼杂 A对标中证盈余指数,过去三年收益 111%;易方达上证 50 指数加强 A是一只上证 50 指数加强型基金,对标上证 50 指数,过去三年收益 60%;银河立异滋长羼杂对标中证 500 指数,过去三年收益 216%。

  易方达优质精选羼杂 ( QDII )不妨看名字有些生疏,原来它由之前的 易方达中幼盘羼杂 更名而来。

  这只基金正在之前由于对标中幼盘指数却重仓大盘股,被人吐槽过 货错误板 。现正在更名后,对标指数变为沪深 300,投资界限也放大到环球市集。它过去三年的收益为 127%。

  即使咱们只看对标指数的话,四只基金永诀对标中证盈余、上证 50、中证 500、沪深 300,看上去对照星散,但即使周详查看这四只基金的持仓,就会展现,除了 银河立异滋长羼杂 表,其他三只基金的重合度异常高。

  由于这位帮友是正在 2020 年下半年和 2021 年头分批买入的,因而我选用了这四只基金截止到 2020 腊尾的持仓,并遵照四只基金等权重的配比,做了一下组合持仓穿透。

  前十大持仓中有 5 只个股来自于首要消费行业,而此中又有 4 只白酒股,其余又有 牙科茅 通策医疗,以及恒瑞医药 2 只医药股。

  相当于这位帮友的钱首要投资正在了白酒和医药这两个行业。即使这两个行业体现好,这位帮友就赚到了。不过即使这两个行业适值体现欠好,这位帮友正在短期内就会异常难受。

  很不幸,这位帮友是 2020 年下半年和 2021 年头分批买入,这段韶华消费和医药都体现得不太好,因而她的收益就对照惨。

  这位帮友买了一点保障,不过并亏欠够,许多危害没有掩盖。正在我的提示之后,她仍然下手探索奈何把亏欠的保障补齐了。

  以上三张图是这位帮友供应的持仓截图,正在走势图中橙色的点代表买入,蓝色的点代表卖出。

  能够看到,这位帮友的买入和卖出点缺乏秩序,我也没看出来任何逻辑,我臆测是没有拟定买入和卖出打算。

  譬喻,正在 2020 腊尾时,对 嘉实优化盈余羼杂 A 和 易方达优质精选羼杂 ( QDII ) 两只基金有一次止盈的操作,卖正在了 半山腰 ,尔后又追高买了回来。

  我猜念是卖出后展现不绝涨,懊恼了,于是又买回来了。非常是正在 2021 年头那波 抱团股 的速捷上涨行情中,帮友频仍实行买入操作。

  但即使通过估值表,回忆当时的数据会展现,2021 年头沪深 300 指数的市盈率为 17 倍,处于高估区间,那光阴买入对标沪深 300 指数的 易方达优质精选羼杂 ( QDII ) 危害较大。

  不但云云,之前领悟过,总共基金组合的持仓中,白酒的占比很高,而当时白酒指数的市盈率更是高达 70 倍,仍然利害常高了,这更应当惹起这位帮友的警觉。

  总得来说,帮友正在生意基金时缺乏打算,这是变成她耗费要紧的另一个主要来因。

  即使她没有正在高位追加买入,她现正在不应当亏 20% 独揽,反而应当是获利的。

  股市有一种魔力,会把你的感受引向毛病的倾向,于是随着感受走的投资者绝大个人都是亏钱的。

  而做买入和卖出打算的历程会让你肃静下来,思量买入和卖出逻辑。哪怕打算做的不敷完好,只须有了打算,你正在本质投资中就更不妨遵照打算来实施,而不是随着感受走。

  这位帮友的基金组合固然产生了集结度较高的问。

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