个人理财考试试题及答案

发布时间:2022-06-29 08:54:54 来源:kb体育平台下载 作者:kb体育手机版

  ……………………………………………………………最新资料推荐………………………………………………… 《个人理财》试题及答案 08。27 (总计:判断 76/单选 145/多选 57) 一、判断题(正确的打“√”,错误的打“X”) 1、个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进 行投资。( ) X 2、按照银监会对个人理财业务的定义,商业银行为销售储蓄存款产 品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。( ) √ 3、目前,证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为 主。 ( ) X 4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡,与普通借记 卡具有相同的服务功能。 ( ) X 5、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。 ( ) √ 6、知识营销原则是指,理财客户经理在营销过程中,使客户在获得 物质上的享受、知识上的提高的基础上,自觉地接受中行所提供的各 项服务。 ( ) X 7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、 柜员和引领员。 ( ) √ 8、理财规划是技术含量很高的行业,服务态度并不会直接影响理财 服务水平。( ) X 9、对个别 VIP 客户,理财中心工作人员可接受客户委托,替其保管 存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物 最新精品资料整理推荐,更新于二〇二〇年十二月二十六日 2020 年 12 月 26 日星期六 19:20:00 ……………………………………………………………最新资料推荐………………………………………………… 品。 ( ) X 10、理财客户经理负责维护和管理客户关系,与客户之间实行单线、个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主 提供的雇员团体保险。 () √ 12、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机,也是遗产规划的 惟一目标。( ) X 13、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。 ( ) √ 14、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金,在计算时 每一期本金的数额是相同的。 () X 15、预期收益率相同的投资项目,其风险也必定相同。 ( ) X 16、优先认股权是上市公司给予优先股持有人在未来某个时间或者 一段时间以确定的价格购买一定数量该公司股票的权利。 ( ) X 17、美元对日元升值 10%,则日元对美元贬值 10%。 ( ) X 18、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业 务。 ( ) √ 19、央行不但是外汇市场的参与者,而且是外汇市场的操纵 者。 ( ) √ 最新精品资料整理推荐,更新于二〇二〇年十二月二十六日 2020 年 12 月 26 日星期六 19:20:00 ……………………………………………………………最新资料推荐………………………………………………… 20、掉期外汇买卖实际上由两笔金额相同、方向相反、交割日相同 的交易构成的。( ) X 21、期权费是指期权的执行价格。 ( ) X 22、内在价值是市场价格与期权执行价格之间的差额,而期权价值 与内在价值之 差即是时间价值。 () √ 23、一国的国际收支处于顺差状态,本币供大于求,将贬值;国际 收支处于逆差状态,则本币求大于供,将升值。 ( ) X 24、生产物价指数与本国汇率走向的关系并不确定,指数比预期高, 可能导致汇率上升,也可能导致汇率下降。 ( ) √ 25、零售物价指数是一国通胀状况的指示器之一,反映的是人们生 活费用的变化。 () X 26、欧洲日元是指存放于欧洲银行中的日元存款。 ( ) X 27、耐用品是指能够持续使用三年或三年以上的产品,如计算机、 飞机等。( ) √ 28、标准普尔 500 指数对美元汇率的影响最大。 ( ) X 29、因其信用度高,英国国债又被称为“金边债券”。 ( ) X 30、上海黄金交易所是国内的一级黄金市场。 ( ) √ 最新精品资料整理推荐,更新于二〇二〇年十二月二十六日 2020 年 12 月 26 日星期六 19:20:00 ……………………………………………………………最新资料推荐………………………………………………… 31、黄金具有价值稳定、流动性高的优点,是对付通货膨胀的有效 手段。 ( ) √ 32、标金是黄金市场最主要的交易品种,它的出现是市场成熟的表 现。 ( ) √ 33、个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金 的实物交割。( ) X 34、商业银行代保管的标的物必须是上海黄金交易所指定的中国 8 家黄金冶炼企业所生产的标金,或由商业银行出具黄金证明书、外形 完整无损的黄金实物。( ) √ 35、风险保留是指自己承担风险可能带来的损失,它是一种自保 险。 ( ) √ 36、只有符合一定条件的可保风险才可以运用保险来进行管 理。 () √ 37、最大诚信原则只是对投保方的要求,对保险人无约束 力。 () X 38、保险中所谓的重要事项是指一切可能影响到一位谨慎的保险人 做出是否承保,以及确定保险费率的有关情况。 ( ) √ 39、保险的近因原则中所说的近因是指对保险标的损失起决定作用 的因素,是直接或间接导致保险标的损失的原因。 ( ) X 40、总体而言,保险更注重的是保障,而非投资增值。( ) 最新精品资料整理推荐,更新于二〇二〇年十二月二十六日 2020 年 12 月 26 日星期六 19:20:00 ……………………………………………………………最新资料推荐………………………………………………… √ 41、从保险责任看,终身寿险除了保障期限较长外,与定期寿险类 似。 ( ) √ 42、终身死亡保险的给付必须以被保险人死亡为条件,被保险人不 死亡,则不能领取

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